На вітчизняному ринку азартних ігор спостерігається суттєва ескалація конкурентної боротьби, яку експерти характеризують як переділ сфер впливу, що вийшов за межі ділової етики. Задля залучення та утримання аудиторії оператори дедалі частіше застосовують сумнівні маніпулятивні технології, повністю нехтуючи принципами соціальної відповідальності та захистом уразливих верств населення.
Щойно ситуація навколо столиці дещо стабілізувалася і з’явилася впевненість у майбутньому держави, представники тіньового сектору помітно активізувалися. Їхня запекла боротьба за контроль над фінансовими потоками спалахнула з новою силою, а її відлуння дедалі частіше потрапляє в інформаційний простір.
Специфічний медійний випад
Наприкінці червня, а саме 27-го числа, англомовна платформа Luxembourg Herald (Luxherald.com) оприлюднила матеріал із закликом закрити українську фінустанову, з якої нібито було виведено сотні мільйонів євро. Невдовзі після цього ресурс заблокували, ймовірно, внаслідок кібератаки. Проте вже наступного дня переклади цієї статті та її стислі тези масово поширилися в українському сегменті інтернету.
У тексті стверджувалося, що банк «Альянс» опинився на межі банкрутства через глобальні зловживання з боку менеджменту та його реального бенефіціара. Анонімні автори безапеляційно пов’язали фінустанову з олігархом Дмитром Фірташем, структури якого наче проганяли через банк величезні грошові маси.
Пресслужба банку «Альянс» оперативно виступила зі спростуванням більшої частини цих закидів, а керівниця правління Юлія Фролова наголосила:
«Художні перебільшення та стилістика таблоїдів є неприпустимими для професійного фінансового аналізу. Автор формує звинувачення на основі власних вигадок, спираючись на фейковий ресурс Luxembourg Herald, що вже неодноразово публікував замовні матеріали. Наша команда розцінює цю публікацію як сплановану агресію проти розвитку банку».
Для української медіаспільноти Luxembourg Herald дійсно відомий як майданчик для легалізації сумнівного компромату — зокрема, після гучних безглуздих звинувачень на адресу колишньої першої леді Марини Порошенко.
Проте керівництво банку дещо замовчує інші факти. У статті акцентувалася увага на тому, що «Альянс» є ключовим розрахунковим центром та емітентом електронних грошей системи «Глобалмані» (GlobalMoney), яка регулярно фігурує у кримінальних справах. За даними судового реєстру, електронні гаманці цієї системи часто використовувалися у схемах збуту наркотичних речовин. Крім того, компанію звинувачували у можливому проведенні операцій на окупованих територіях ОРДЛО та участі в мінімізації податків через торговельну мережу «АЛЛО».
Хоча бізнес-структури в Україні традиційно намагаються видавати будь-які викриття за замовні атаки, у цій ситуації варто детальніше розібратися в дійових особах конфлікту.
Донецькі витоки та вплив «Сім’ї»
Банк «Альянс» розпочав свою роботу в Донецьку ще у 1992 році. Тривалий час він залишався невеликою фінустановою з активами в межах 10–15 мільйонів доларів, проте успішно подолав кілька фінансових криз. У медіа його тривалий час асоціювали із соратником Віктора Януковича — Юрієм Іванющенком (Юрою Єнакіївським), а акціонерний капітал був розпорошений між пов’язаними особами. Після 2014 року офіційними власниками банку стали донецьке ТОВ «Крамп» та київське ТОВ «Укрбізнесстандарт», які вважалися частиною орбіти Іванющенка та використовувалися у фіктивних банкрутствах і схемах з ПДВ.
У наприкінці 2014 року Служба безпеки України викрила в банку «Альянс» великий конвертаційний центр із річним обігом у 600 мільйонів гривень. Під час обшуків підрозділу «Альфа» у банківських комірках було виявлено печатки структур так званих «ЛДНР» та документацію щодо фінансування тероризму, а також активи банку «Гефест», який належав Іванющенку та Сергію Дядечку. Втім, результати реалізувати не вдалося: Єврейська громада Донбасу звинуватила силовиків у викраденні цінностей біженців, що спричинило тривалі судові розгляди. На тлі цього скандалу банк оперативно перепродали колишньому партнеру Ріната Ахметова — Олександру Сосісу.
Платіжна система GlobalMoney станом на 2013 рік мала статутний капітал у 12 мільйонів гривень. Вона контролювалася через британську Quick Payment System Ltd (директор — Олександр Тютюн) та венчурний фонд «Економічні технології». Останній був тісно пов’язаний із ліквідованою «Південно-Східною страховою компанією» та банком «Союз» Сергія Дядечка. Крім того, контакти фонду збігалися з телефонами структур Івана Аврамова — багаторічного бізнес-партнера Юрія Іванющенка.
Згодом з’ясувалося, що за мажоритарним акціонером фонду — ТОВ «Парфе» (власник «Апекс-Банку») — стояли Олександр Дубихвіст (експосадовець НБУ) та Варвара Шульц. Остання виявилася матір’ю міністра фінансів часів Азарова Юрія Колобова, що підтверджувало контроль над платіжною системою з боку тогочасної «Сім’ї».
Наразі, згідно з офіційними реєстрами, власниками ТОВ «Глобалмані» є Володимир Карпов та Костянтин Тверітін. Якщо раніше банк «Альянс» та GlobalMoney перетиналися через фігуру Юрія Іванющенка, то сьогодні вони мають спільний прибутковий бізнес на ринку гемблінгу. Через платіжну систему та банк проходить колосальний обсяг транзакцій легальних та нелегальних онлайн-казино та букмекерів, що приносить мільйонні прибутки на комісіях. Зростання цих потоків неминуче спровокувало масштабну інформаційну війну з конкурентами.
Амбітний опонент: група LEO
Джерела вказують, що головним супротивником цього тандему є Альона Шевцова (Дегрік), засновниця фінансової компанії «Леогеймінг Пей» та міжнародної платіжної системи LEO, дружина колишнього високопосадовця Нацполіції Євгена Шевцова. Обидві сторони вже тривалий час ведуть запеклі медійні війни, звинувачуючи одна одну в нелегальних фінансових операціях.
Альона Дегрік-Шевцова створила «Леогеймінг Пей» у 2013 році як технічний шлюз для ігрових платформ. До 2017 року бізнес трансформувався у внутрішньодержавну, а згодом і міжнародну платіжну систему «Лео». Разом із фінансовим злетом компанії групи стали фігурантами численних кримінальних проваджень, пов’язаних із фіктивним підприємництвом та легалізацією доходів.
Спочатку система «Лео» співпрацювала з банком «Альянс», використовуючи його як розрахунковий центр. Проте згодом інтереси зійшлися у жорсткому клінчі через ексклюзивне партнерство «Альянсу» з конкурентами з GlobalMoney. Ситуація змінилася, коли у Шевцової з’явився власний банківський актив — «iBox банк» (колишній «Авторитет» та «Агрокомбанк»). Після входження Альони Шевцової до капіталу банку у 2020 році фінустанова повністю переорієнтувалася на обслуговування гемблінгових потоків, хоча й регулярно отримувала багатомільйонні штрафи від НБУ за порушення правил фінансового моніторингу.
Легалізація азарту та відкрите протистояння
Прийняття у 2020 році Закону «Про державне регулювання діяльності з організації та проведення азартних ігор» остаточно вивело фінансові потоки з тіні та загострило протистояння за ринок. Сторони розпочали масштабну війну на знищення в медіапросторі: одні розслідування детально описували тіньові схеми «Айбокс банку» та зв’язки LEO з РФ, інші — звинувачували «Альянс» та «Глобалмані» у співпраці з сепаратистами.
У 2021 році тиск на GlobalMoney посилився через залучення лояльних громадських організацій та правоохоронних важелів. Тоді ж Українська асоціація платіжних систем (УАПС) виключила «Глобалмані» зі своїх лав через репутаційні ризики. Втім, цей крок виглядав заангажовано, адже співзасновником асоціації є структура Дегрік-Шевцової, а президентка УАПС Галина Хейло раніше очолювала «Айбокс банк». Конфлікт дійшов до того, що Антимонопольний комітет оштрафував «Айбокс банк» за недобросовісну конкуренцію через розсилку офіційних листів із дискредитацією конкурентів.
Наразі структури Альони Шевцової офіційно закріплюються на гральному ринку, купуючи ліцензії КРАІЛ на відкриття залів казино, букмекерську діяльність та процесинг платежів для інтернет-казино. Поява на і без того перенасиченому та агресивному ринку гемблінгу такого активного гравця гарантує, що медійна та фінансова війна між конгломератами лише набиратиме обертів.