Офіс генпрокурора та Головне слідче управління Нацполіції розслідують діяльність фінансової групи Fin Union, яка керує мережею «чорних» пунктів обміну валют в Україні та Польщі. За даними правоохоронців, лише за минулий рік бюджет України втратив 25,66 млн грн через цю схему. Про це повідомляє редакція 368.media з посиланням на кримінальне провадження за ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364 КК.
Механізм схеми
Група Fin Union у змові з невстановленими менеджерами банків, фінустанов, податківцями та митниками організувала схему, яка включала:
- Реєстрацію фіктивних комерційних структур на підставних осіб («фунтів»).
- Невідображення в податковій і бухгалтерській звітності імпортних операцій, даних про реальних постачальників і походження товарів.
- Документальне оформлення фіктивних угод для завищення податкового кредиту «ризикових» підприємств-резидентів.
Це дозволяло ухилятися від сплати податків у великих розмірах і заявляти до відшкодування ПДВ. Крім того, група незаконно переміщувала контрафактну продукцію через митний кордон за підробленими документами.
Напрями протиправної діяльності
Fin Union здійснювала:
- Зменшення податкових зобов’язань і документальне прикриття безтоварних операцій шляхом переведення безготівкових коштів у готівку.
- Видачу готівкової валюти з безготівкових операцій.
- Оптовий обмін валют і конвертацію через Forex.
- Купівлю/продаж криптовалюти (зокрема Tether (USDT)).
- «Перестановки» гривень і валюти між містами України та Європою.
- SWIFT/SEPA-платежі (Китай, Європа, Америка) для товарів, транспортних послуг, ІТ, текстилю, електроніки, будівництва тощо.
- Інкасацію з використанням захищених приміщень і боксів для інкасаторських автомобілів.
Вилучення коштів
Під час обшуків у пунктах обміну Fin Union вилучено:
- У Львові (вул. Т. Костюшка, 5): 8,51 млн грн, 19,2 тис. доларів, 2,28 тис. євро, 100 фунтів стерлінгів.
- У Києві (вул. Є. Чикаленка, 20): 251 тис. доларів, 53,66 тис. євро, 2,34 млн грн.
У столиці в кур’єра вилучено:
- З Peugeot Partner (2023): 11,5 млн грн, 150 тис. євро, 100 тис. доларів.
- З Toyota Camry (2013): 243,13 тис. доларів.
Частина вилучених коштів належала ТОВ «ФК «Октава Фінанс» і ТОВ «Преміум фінанс», які входили до мережі «чорних» обмінників Fin Union, що діяли у 20 областях України.
Фінансові масштаби
Ймовірний прибуток групи від валютних операцій склав 3,46 млн доларів (142,5 млн грн за курсом НБУ на березень 2025 року). Сума несплаченого податку на прибуток за минулий рік через використання заборонених платіжних систем і приховування операцій у бухгалтерському та податковому обліку становить 25,66 млн грн.
Учасники схеми
До схеми залучено організатора, двох співорганізаторів, адміністратора, бухгалтера, двох касирів і чотирьох кур’єрів. В Україні діє ТОВ «Фінюніон» (код 45293146), створене у 2023 році. Директор — Катерина Веремієнко, засновник — Владислав Савченко із Запоріжжя (статутний капітал — 5 млн грн). Раніше компанію очолювала Наталія Савченко, дружина Владислава, а директоркою була Іванна Прєснякова, яка у 2024 році працювала головним економістом управління захисту прав споживачів фінансових послуг НБУ.
Владислав Савченко та міжнародні зв’язки
Владислав Савченко також має частку в польському проєкті Fin Union, який займається обміном валют і криптовалют. Він із родиною проживає у Варшаві, є засновником міжнародної IT-групи Powercode, телевізійним експертом із питань IT і кризового менеджменту, а також президентом «Європейської асоціації програмної інженерії» (EASE).
Висновки
Мережа «чорних» обмінників Fin Union, пов’язана з ТОВ «ФК «Октава Фінанс», ТОВ «Преміум фінанс» і ТОВ «Фінюніон», завдала державному бюджету збитків на 25,66 млн грн лише за рік. Схема, що включає фіктивні компанії, контрафактну продукцію та приховування операцій, діяла за сприяння банківських менеджерів, податківців і митників. Причетність Владислава Савченка та його зв’язки з Польщею вказують на міжнародний масштаб злочину. Справа потребує ретельного розслідування для притягнення всіх учасників до відповідальності та запобігання подальшим втратам для України.